Hur mycket får man tillbaka på avdrag för resor?

Hur mycket får man tillbaka på avdrag för resor för 2025 vs 2026

Att beräkna hur mycket får man tillbaka på avdrag för resor kräver noggrann koll på gällande beloppsgränser och specifika grundkrav. Felaktiga antaganden leder lätt till ekonomiska förluster eller missad skatteåterbäring. Genom att förstå reglerna rätt undviker du deklarationsfel och skyddar dina pengar.

Hur mycket får man tillbaka på avdrag för resor?

Hur mycket pengar du faktiskt får tillbaka på skatten för dina arbetsresor beror helt på din marginalskatt, eftersom reseavdraget inte är en direkt skattereduktion utan ett avdrag som minskar din beskattningsbara inkomst. Du får alltså inte tillbaka hela den summan du räknar fram, utan du sparar en procentsats av beloppet som motsvarar den skatt du betalar på din sista intjänade hundralapp. Det här missförstås tyvärr väldigt ofta - men det finns en enkel formel för att räkna ut reseavdrag pengar tillbaka och se den faktiska effekten i plånboken.

För att få fram den verkliga skatteåterbäring för resor till jobbet tar du det godkända avdragsbeloppet, minus gällande beloppsgräns, och multiplicerar sedan detta med din marginalskatt som för de flesta ligger på runt 30% till 50% beroende på inkomst. Om du till exempel har kommit fram till totala resekostnader på 25 000 kronor och drar av beloppsgränsen, blir den återstående avdragsgilla summan basen för din skattevinst. Har du 30% i marginalskatt får du då tillbaka 30 öre per sparad krona direkt i handen. Men vänta lite, det finns en viktig förändring i reglerna som du måste ha stenkoll på inför deklarationen.

Nya beloppsgränser för reseavdraget: Skillnaden mellan 2025 och 2026

När du sätter dig med deklarationen och undrar hur fungerar reseavdraget i deklarationen är det helt avgörande att hålla isär vilket inkomstår du faktiskt deklarerar för, eftersom riksdagen har beslutat om en rejäl höjning av beloppsgränsen. För inkomstår 2025 får du bara göra avdrag för den del av dina totala resekostnader som överstiger 11 000 kronor.^[1] Det betyder att de första 11 000 kronorna fungerar som en slags självrisk som du måste betala helt själv innan avdraget ens börjar rulla.

Från och med inkomstår 2026 höjs denna beloppsgräns till 15 000 kronor, vilket innebär att det krävs betydligt högre resekostnader eller längre pendlingsavstånd för att kunna dra av något överhuvudtaget.^[2] Jag vet, det här känns ganska surt för oss som pendlar långt - självrisken äter upp en större del av kakan. Den här förändringen gör att det blir ännu viktigare att räkna exakt på dina mil och arbetsdagar så att du inte missar värdefulla kronor på grund av slarv.

Regler och krav för att få göra reseavdrag med egen bil

Att bara välja bilen för att det är bekvämt räcker tyvärr inte för att klara en granskning, utan du måste uppfylla tre stenhårda grundkrav för att få dra av 25 kronor per mil i deklarationen.^[3] Det första kravet handlar om tidsvinst - du måste spara minst två timmar per dag i restid genom att ta bilen jämfört med om du hade åkt med kollektivtrafiken. Det här är den absolut vanligaste fällan där folk åker dit vid en kontroll.

Utöver tidsvinsten måste avståndet mellan din bostad och arbetsplats vara minst fem kilometer för bilresor. Det finns dock ett viktigt undantag från tvåtimmarsregeln: om det helt saknas kollektivtrafik på din sträcka räcker det med att avståndet till jobbet är minst två kilometer. Schablonbeloppet för egen bil är fastställt till 25 kronor per mil oavsett om din bil drivs med bensin, diesel eller el - men här kommer ett oväntat inslag som många missar: för förmånsbilar gäller helt andra siffror, där bensin- och dieselbilar ger 12 kronor per mil medan renodlade elbilar bara ger 9,50 kronor per mil. ^[4]

Räkna ut reseavdrag pengar tillbaka: Ett tydligt exempel

Låt oss titta på hur mycket ger reseavdrag på skatten i ett konkret räkneexempel baserat på en helt vanlig pendlare som kör egen bil till jobbet under inkomståret 2025. Vi antar att du har 4 mil till arbetsplatsen enkel resa, vilket blir 8 mil per dag, och att du har jobbat 220 dagar under året efter att semester och sjukdagar räknats bort. Din totala körsträcka blir då 1 760 mil under året.

Med en milersättning på 25 kronor per mil landar dina totala beräknade resekostnader på 44 000 kronor. Eftersom vi räknar på inkomstår 2025 drar vi bort beloppsgränsen på 11 000 kronor, vilket lämnar ett faktiskt avdragsbelopp på 33 000 kronor som förs in i din deklaration.

Om vi antar att du har en vanlig kommunalskatt och marginalskatt på cirka 30%, blir din slutgiltiga skattereduktion 9 900 kronor i rena pengar tillbaka på skattekontot, vilket är svaret på hur mycket får man tillbaka på avdrag för resor. Kom dock ihåg att om exakt samma resa görs under inkomstår 2026, minskar återbäringen till 8 700 kronor eftersom den nya gränsen på 15 000 kronor äter upp mer av ditt avdragsutrymme.

Jämförelse av reseavdrag baserat på färdsätt och biltyp

Egen bil (Bensin, diesel, el eller hybrid) ⭐

- 25 kronor per mil

- Ger det högsta schablonbeloppet för privata bilar oavsett drivmedel

- Minst 5 kilometer enkel väg samt krav på tidsvinst

Förmånsbil (Bensin, diesel eller laddhybrid)

- 12 kronor per mil

- Anpassat för när arbetsgivaren står för bilens fasta kostnader

- Minst 5 kilometer enkel väg samt krav på tidsvinst

Förmånsbil (Ren elbil)

- 9,50 kronor per mil

- Lägre schablonbelopp på grund av elbilens lägre löpande driftskostnad

- Minst 5 kilometer enkel väg samt krav på tidsvinst

Kollektivtrafik

- Faktisk kostnad för det billigaste färdsättet

- Inget krav på tidsvinst, du drar av priset för månadskort eller årskort

- Minst 2 kilometer mellan bostad och arbetsplats

Johans pendlingsresa: Kampen mot klockan och Skatteverket

Johan, en 34-årig logistikplanerare bosatt i utkanten av Uppsala, tröttnade på de ständiga tågförseningarna till sitt nya jobb i Stockholm och började ta sin privata bil istället. Han utgick glatt ifrån att han skulle få tillbaka en stor summa på skatten eftersom bränslekostnaderna sköt i höjden.

Första försöket att räkna ut avdraget gjorde han helt utan att kolla upp restiderna för buss och tåg. Resultatet blev en kalldusch när en kollega påpekade att tidsvinsten måste dokumenteras minutiöst för att inte leda till kvarskatt vid en kontroll.

Johan insåg att hans bilresa tog 50 minuter medan kollektivtrafiken med alla byten och väntetider krävde 1 timme och 55 minuter enkel resa. Han började logga restiderna digitalt varje vecka för att ha ett vattentätt underlag.

Genom att visa en daglig tidsvinst på totalt 2 timmar och 10 minuter godkände Skatteverket hans avdrag på totalt 38 000 kronor, vilket efter beloppsgränsen gav honom strax över 8 000 kronor tillbaka på skattekontot.